01:03 م - الخميس 23 أكتوبر 2025

0

أعلن مصرف أبوظبي الإسلامي-ADIB عن فتح باب التقديم لوظيفة مسؤول العقوبات التجارية والتحويلات (قسم العمليات) ""Trade & Remittance Sanctions Officer؛ حيث تتمثل أهمية الدور الوظيفي في مراجعة وفحص معاملات التحويلات والتجارة عبر نظام SWIFT لضمان الالتزام بلوائح العقوبات ومكافحة غسل الأموال، وتحليل المخاطر وإعداد التقارير اللازمة بالتنسيق مع الإدارات المختصة.

المهام والمسؤوليات الوظيفية

• مراجعة الرسائل الصادرة والواردة عبر نظام SWIFT المتعلقة بعمليات التحويلات والتجارة، ومقارنتها مع قوائم العقوبات المختلفة مثل: قائمة OFAC، قائمة SDN، قائمة الأمم المتحدة (UN)، قائمة MK Denial، والقائمة السوداء للبنك المركزي المصري (CBE Blacklist)، واتخاذ الإجراءات اللازمة بالتنسيق مع الوحدات المختصة للتنفيذ.
• فحص طبيعة وهيكل المعاملة للتأكد من توافقها مع الممارسات المتبعة في السوق.
• التأكد من أن المعاملة تتماشى مع طبيعة نشاط العميل التجاري.
• التحقيق وتقييم المخاطر المالية التي قد يتعرض لها البنك نتيجة معاملات التحويلات والتجارة.
• تقييم الأنشطة عالية المخاطر مثل معاملات AWB (إيصالات الشحن الجوي)، المعاملات مع أطراف ثالثة، وخطابات الضمان الأجنبية (Foreign LGs).
• مراجعة أي بنود مقاطعة واردة في المعاملة لتحديد ما إذا كانت مقبولة أم لا.
• فحص تسعير المنتجات الداخلة في المعاملة للتأكد من أنها ضمن الأسعار السوقية، وذلك لتفادي أي حالات غسل أموال محتملة.
• مراجعة أي إشارات تحذيرية (Red Flags) تظهر في المعاملة.
• الرد على الاستفسارات والطلبات اليومية الواردة من الإدارات أو الوحدات المختلفة، تحت إشراف رئيس فريق فحص العقوبات أو المدير.
• فحص هيكل أي معاملة تحويل أو أداة تجارية تتضمن منتجات عالية المخاطر مثل: الحديد، الصلب، المواد الكيميائية، الأسمدة، الذهب، وغيرها، وذلك وفقًا للوائح مكافحة غسل الأموال (AML).
• إعداد تقارير العقوبات المطلوبة من العملاء الداخليين (مثل إدارة الالتزام، وحدة المراقبة الداخلية ICU، إدارة المخاطر التشغيلية) أو العملاء الخارجيين (مثل البنك المركزي المصري CBE أو المراجعين الخارجيين)، كمرحلة أولى.
• مسؤول عن فحص المعاملات من منظور العقوبات، على أن يتم إحالة المعاملة إلى رئيس فريق فحص العقوبات أو المدير لإبداء الرأي والمراجعة النهائية.
• مراجعة أي تطابقات (Hits) في معاملات التحويلات والتجارة مقابل القوائم السوداء للبنك المركزي المصري (CBE Blacklists).
• إعادة فحص المعاملات والحصول على الموافقات اللازمة وفقا لمصفوفة الصلاحيات (Delegation Matrix).
• فحص القوائم السوداء للأطراف أو الدول المشاركة في المعاملة، للتأكد من أنها غير مدرجة بالقائمة، ثم إحالة المعاملة إلى رئيس فريق فحص العقوبات أو المدير للمراجعة.
• إعداد التقرير الشهري لجميع حالات الاشتباه (AML Hits).
• إعداد تقارير البنك المركزي المصري (CBE Reports) كمرحلة أولى.
• مراجعة أي حالات تطابق أو اشتباه في مختلف أنواع عمليات التحصيل المستندية مثل: عمليات البدء، الدفع، والمراسلات.
• التحقق من أي حالات اشتباه تتعلق بمكافحة غسل الأموال (AML) في جميع أدوات التجارة والتحويلات.
• إعداد الردود على الاستفسارات والطلبات اليومية الواردة من أي وحدة داخلية كمرحلة أولى.
• معالجة جميع المعاملات وفقا لمعايير بنك أبوظبي الإسلامي (ADIB) الخاصة بجودة الخدمة والدقة.
• معالجة مختلف المعاملات وفقا لاتفاقيات مستوى الخدمة (SLAs) ومعايير الجودة المعتمدة.
• اتباع الإجراءات المعمول بها ومواكبة أي تحديثات في نظام فحص العقوبات بهدف رفع كفاءة العمليات اليومية.
• المشاركة في اختبارات القبول التجريبية (UAT) المتعلقة بالنظام أو العمليات الجديدة.
• التحقيق في الشكاوى الواردة والعمل على حلها بالتعاون مع إدارة حماية حقوق العملاء – الالتزام والحوكمة، وذلك وفقا للسياسات والإجراءات المعتمدة واتفاقيات مستوى الخدمة المحددة.
• تنفيذ أي مهام أخرى تكلف بها ضمن نطاق العمل.

المهارات والخبرات المطلوبة للحصول على الوظيفة

• درجة البكالوريوس.
• سنتان على الأقل من الخبرة ذات الصلة.
• يفضل وجود خبرة تدريبية سابقة أو نشاطات جامعية ذات صلة.
• إجادة استخدام برنامجي Microsoft Word وExcel بمستوى جيد جدا.

للتقديم على الوظيفة اضغط هنا